SOCIETÀ AGRICOLA MINERBIO S.R.L.

La Società Agricola Minerbio S.r.l. è una SPV controllata al 100% da Fenice S.p.A. Società Benefit creata per il progetto oggetto della campagna.
La creazione della SPV dedicata Soc. Agr. Minerbio S.r.l. rende più immediata da un punto di vista fiscale e amministrativo la gestione delle attività. La società nasce appositamente per aggiudicarsi l'asta dalla quale tramite bando dedicato è divenuta proprietaria degli asset - gli impianti fotovoltaici e le serre dalle quali ricaverà gli utili per i prossimi anni.

Di seguito si riportano le specifiche riguardo la Controllante Fenice S.p.A. Società Benefit:

Fenice è una società nata nel 2002 indipendente e specializzata che investe prevalentemente in energie rinnovabili.

Oltre ad un indubbio vantaggio ambientale, questi impianti non rappresentano solo sono un’alternativa agli asset tradizionali ma rispetto a questi, offrono rendimenti superiori, a lungo termine e prevedibili.

L’investimento consente ritorni più alti della media, sfruttando la leva finanziaria presente nelle società di scopo, possibile grazie alla costanza dei flussi nel tempo, creando un asset de-correlato dall’andamento e dagli umori dei mercati finanziari.

L’orizzonte temporale è di medio/lungo periodo. Gli impianti sono auto-sviluppati o acquistati sul mercato secondario.

La flessibilità, rapidità d’esecuzione, vasta competenza e lunga esperienza si riflettono sulla bontà dei rendimenti e sulla loro costanza nel tempo.

LA STORIA

La società nasce nel 2002 come società immobiliare (Gorini Immobiliare S.r.l.); al termine degli sviluppi immobiliari, nel 2010 viene incorporata la società agricola 33 Srl che porta in dote impianti e autorizzazioni che saranno sviluppati e/o ceduti a investitori.

La denominazione cambia in Fenice S.r.l., la compagine societaria è allargata e il CDA diviene di 5 membri. Nel 2016 a seguito di operazione di acquisizione e successiva fusione viene acquisita la CGS Energia Srl. La compagine societaria è ulteriormente allargata con l’ingresso di nuovi investitori e il cda diviene di 7 membri. La trasformazione in SpA a seguito della fusione, la nomina di un collegio sindacale con funzioni di revisione del bilancio consentono maggiori tutele e trasparenza agli investitori.

Nasce Fenice Invest SpA.

Nel 2016 viene anche emesso il primo prestito obbligazionario che prevede 4 tipologie di obbligazioni con diverse durate e rendimenti. Nel 2017 viene rimborsata la 1° tranche. La società ha nel proprio portafoglio attualmente 13 impianti distribuiti in 9 SPV. La società continua nella sua crescita attraverso lo sviluppo di nuove opportunità e la ricerca di impianti allacciati di taglia media/piccola che per la dimensione ridotta non riscontrano interesse nei fondi di investimento.

IL PARERE DELL'ANALISTA

L’analisi della Società che si propone per la raccolta di finanziamenti è frutto del Report erogato da EasyFintech S.r.l. - Licenza art. 134 TULPS Prefettura di Milano prot. n. 14795/12B15E del 31/01/2020 - basato su calcolatori delle banche dati disponibili quali Crif, CriBis, CeBi, Cerved, Dun & Bradstreet, InfoCamere e altre strumentazioni di scoring finanziario che coniugano analisi di tipo tradizionale (economico-finanziarie, andamentali, reputazionali) con metodologie statistiche basate su Artificial Intelligence, Machine Learning e Data Analysis.

La Società Agricola Minerbio S.r.l. è una SPV controllata al 100% da Fenice S.p.A. Società Benefit - l'analisi sotto riportata è stata condotta sulla Controllante Fenice S.p.A. Società Benefit.

Amministratore della Società è Mauro Gorini, medesimo Amministratore di Fenice S.p.A. Società Benefit, su cui non emergono negatività pregresse.

La metodologia di analisi adottata prevede il calcolo di un indicatore sintetico di rischio, denominato Easyscore Integrato di EasyFintech S.r.l., ottenuto mediante algoritmo proprietario che integra e sintetizza tre scoring parziali (Easyscore Expert, CeBi Score 4 e CR Score). L’Easyscore Integrato di EasyFintech colloca l'azienda in un’area corrispondente al giudizio di “Solvibilità”.

Di seguito vengono riportate la sintesi delle analisi degli altri scoring parziali:

• Rating Cribis D&B: valuta la solvibilità finanziaria e l’affidabilità commerciale dell’impresa attraverso il calcolo del Rating Cribis d&b (Failure score, Delinquency score, Paydex Cribis d&b, eventi negativi). A Fenice S.p.A. è stato attribuito un Rating Cribis pari a “2” con un "rischio di cessazione più basso della media";

• CeBi Score 4: Le elaborazioni CeBi forniscono il calcolo della PD – Probability Default mediante algoritmo certificato per il mondo delle banche, nell’ambito dei modelli di scoring e dei sistemi di rating interni (c.d. Internal Rating Based) utilizzati dagli Istituti di Credito italiani. I punteggi (score) valutano la solidità economico finanziaria dell'impresa, collocata nel suo sistema economico di riferimento attuale e prospettico. L'analisi del bilancio al 31-12-2022 sotto il profilo del rischio di insolvenza classifica l'impresa nella classe V, corrispondente ad una situazione di Sicurezza Elevata con una PD dello 1,58%. Questa classe comprende il 19,21% delle imprese appartenenti al settore ATTIVITA' DI CONSULENZA GESTIONALE.

• CR Score: esprime in maniera sintetica un giudizio sulle modalità di utilizzo delle linee di credito che le sono state concesse dal sistema bancario, segnalate all’interno della Centrale dei Rischi Banca d’Italia. Lo Score riferito alla Centrale dei Rischi Banca d’Italia, calcolato su un arco temporale di 12 mesi. Tale valore è riservato in quanto non si tratta di un dato pubblico, ma mostra un livello di Sicurezza.

Le analisi che precedono, sintetizzate nell’Easyscore Integrato di EasyFintech, collocano la società Fenice S.p.A. in un’area di “Sicurezza”.

STRUTTURA CONTRATTUALE

Il Contratto di Finanziamento è un mutuo di scopo: Minerbio S.r.l. si obbliga ad utilizzare i fondi ricevuti dagli Investitori esattamente come previsto nel Progetto illustrato nell'offerta al pubblico e a non distoglierli per altre finalità.

È presente una Garanzia Autonoma da parte di Fenice S.p.A. - la Controllante di Minerbio S.r.l..

STRUTTURA DEI COSTI

Il costo previsto per l'aggiudicazione dell'asta è pari a €1.170.000. Il Target minimo della raccolta su Ener2Crowd coprirà l'8% del Capex, mentre il Target Massimo il 12% del totale.

La campagna di crowdfunding è un prestito ponte in quanto il finanziamento tramite crowd verrà rifinanziato a lungo termine tramite un istituto bancario già identificato. La quota crowd servirà per coprire i costi iniziali.

PIANO DI AMMORTAMENTO DEL FINANZIAMENTO

I piani di ammortamento prevedono la restituzione di Capitale ed Interessi ad ogni rata con un tasso variabile (EURIBOR). Si avranno quindi rate trimestrali con quota interesse che varierà.

Viene di seguito riportato l'andamento dell'euribor a 3 mesi:EURIBOR3M

PIANO DI AMMORTAMENTO A 48 MESI

Il seguente piano di ammortamento per Minerbio S.r.l. è calcolato con un tasso di interesse del 6%+EURIBOR3M per un totale di €150.000.

N.B.: L’inizio del piano di ammortamento si perfeziona a partire dalla prima data utile decorsi i termini dello svincolo, pertanto il prospetto ivi riportato è una mera simulazione contenente la prima data utile in caso di perfezionamento della campagna alla scadenza della stessa

*al lordo di eventuali ritenute fiscali.

**Il tasso è stato ipotizzato con l'ultimo EURIBOR disponibile, si tratta di un valore di esempio a titolo informativo.

ATTENZIONE: Nel caso di Progetti a tasso variabile, tutti i tassi aggiuntivi derivanti da punti ambiente e/o Bonus non variano al variare dell'Euribor, ma vengono definiti in fase di investimento e aggiunti al tasso fisso base, costituendo una parte fissa a cui poi verrà sommata ad ogni rata la parte dell'Euribor, che è variabile

CONFLITTI DI INTERESSE

I Soggetti Rilevanti, tranne il Responsabile della Policy sui Conflitti di Interesse e il Fornitore di Servizi di Crowdfunding, che non possono in nessun caso partecipare alle Offerte di Crowdfunding pubblicate sulla Piattaforma, sono autorizzati ad investire in questa Offerta di Crowdfunding, a parità di condizioni rispetto a tutti gli altri Investitori e senza trattamenti preferenziali o di accesso privilegiato alle informazioni.

Per maggiori informazioni consultare la policy al seguente link

SDGS ATTIVATI DAL PROGETTO

• SDG 7 produzione di energia elettrica accessibile da fonti rinnovabili;
• SDG 9 implementa le strutture e infrastrutture resilienti;
• SDG 11 miglioramento dell’efficienza energetica e rafforzamento delle comunità;
• SDG 12 consumo responsabile ed efficiente delle risorse disponibili;
• SDG 13 contrasto e mitigazione al cambiamento climatico con relativa riduzione di GHG.

Diventa protagonista del futuro e dello sviluppo sostenibile finanziando quest’iniziativa!

FOTOVOLTAICO

I pannelli fotovoltaici sono dispositivi che convertono la luce solare in energia elettrica. Composti da celle solari che contengono materiali semiconduttori, i pannelli catturano i fotoni del sole e li trasformano in corrente continua. Questa energia pulita e rinnovabile può essere utilizzata per alimentare le nostre case, le realtà produttive, i trasporti e le imprese, riducendo l'impatto ambientale. Oltre a questo beneficio se ne aggiunge uno di carattere finanziario, derivante dall’autoconsumo e/o la vendita dell’energia prodotta dall’impianto. Le stime prevedono oltre 50 GW di nuovo fotovoltaico per i Paesi europei. Ciò porterebbe l’Europa su un sentiero di espansione, con una previsione di crescita media annua di 85 GW, entro il 2026. Nel 2022 sono stati installati a livello Europeo 41.4 GW di impianti fotovoltaici, +47% rispetto al dato 2021 di 28.1 GW1. Il fotovoltaico rappresenta una delle tecnologie rinnovabili più promettenti utile a spingerci fuori dalla decarbonizzazione. Supportare questo genere di iniziative diventa fondamentale per avvicinarci a questo obiettivo, di un futuro sempre più sostenibile.

QUALI SONO I BENEFICI AMBIENTALI GENERATI DAL PROGETTO?

Si stima che l’impianto fotovoltaico del progetto Minerbio S.r.l. avrà una producibilità annua totale stimata di 1.044.925 kWh che equivalgono a:

                  

Risparmiare 449.318 kg di CO2 in atmosfera ogni anno

                  

Piantare 44.932 alberi, un numero tale da ricoprire un'area da 229 campi da calcio

                  

Evitare le emissioni dei gas di scarico di 314 automobili ogni anno