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Días restantes0
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Rendimiento anual9,00%
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Duración de la inversión36 MESES
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Inversores230
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Inversión individual Mín/Máx100 / 250.000€
¿EN QUÉ ESTOY INVIRTIENDO?
La empresa Genius Watter S.r.l. solicita un préstamo de 180.000 Euros (con un máximo de 250.000 Euros) para la construcción e instalación de una planta desalinizadora y depuradora de agua alimentada con energía solar fotovoltaica en un conocido establecimiento hotelero internacional de la isla de Zanzíbar (Tanzania).
La planta es el resultado de una tecnología de ingeniería diseñada y desarrollada por Genius Watter, que permite la filtración de agua potable de máxima calidad mediante el desarrollo de un sistema de desalinización y depuración de agua alimentado por energía solar.
Render 3D del proyecto e de la instalación
Interior de la planta
El alto grado de ingeniería de los sistemas desarrollados por el Grupo Genius, así como la elección de estar presente con estructura propia en los países donde se realizan las instalaciones de la planta, permitirán un servicio cualificado y puntual de gestión y mantenimiento de la planta, a través de la filial del Grupo, Genius Watter Zanzibar Ltd, así como, con el uso de la supervisión remota, un mantenimiento predictivo, con el fin de evitar el desgaste excesivo de los componentes.
Se calcula que la vida útil de la planta será de 30 años.
Para resolver las crecientes dificultades asociadas a un suministro de agua de mala calidad y costoso, especialmente en lo que se refiere al mantenimiento del sistema de agua debido a la presencia de sales incrustadas en el agua suministrada por los camiones cisterna, el complejo hotelero decidió confiar en un socio competente para sus necesidades de suministro de agua sostenible.
Genius Watter instalará un sistema de desalinización de agua de mar por ósmosis inversa, alimentado por un sistema de generación de energía solar fotovoltaica de 60 kWp, sin baterías y conectado a la red, que proporcionará 140.000 litros de agua limpia y segura a todo el hotel para todos los usos, todos los días. La planta se supervisará y gestionará a distancia en tiempo real, una acción clave para resolver rápidamente cualquier problema crítico incluso a distancia.
Está previsto que parte del agua tratada por la planta sea suministrada gratuitamente por el hotel al pueblo adyacente donde residen el personal y sus familias, un total de entre 300 y 400 personas, que actualmente sólo disponen de agua de mala calidad y cargada de sal.
La planta se beneficiará de un servicio de explotación y mantenimiento plurianual, realizado por la empresa a distancia e in situ, a través de su estructura técnica local y de asistentes técnicos del hotel, previamente formados en el funcionamiento de la tecnología. La empresa cree firmemente en la implicación de las comunidades y empresas locales en el éxito y la larga vida de sus proyectos.
Piscina exterior del hotel internacional donde se instalará el sistema en Zanzíbar, Tanzania.
Exterior del hotel internacional donde se instalará el sistema en Zanzíbar, Tanzania.
¿CÓMO SE AMORTIZA LA INVERSIÓN?
El proyecto prevé una inversión total de 460.000 Euros, para lo cual el promotor ya ha adelantado aproximadamente el 50% de los costes totales estimados. Actualmente, el contenedor con el material, parcialmente ensamblado, ya ha sido enviado a su destino final y se espera que llegue a finales de este mes de octubre de 2023.
Desde el punto de vista financiero, el proyecto se amortiza con la venta de agua al Resort. De hecho, el contrato prevé un suministro mínimo de agua a un precio fijado en dólares estadounidenses, equivalente a 45.000 metros cúbicos al año, y vinculado a una tasa de inflación, también del mercado estadounidense. Las evaluaciones conducen a un plazo estimado de amortización de unos cinco años, con una TIR del proyecto del 20%.
Desde el punto de vista fiscal, Tanzania, Estado al que pertenece la isla de Zanzíbar, tiene un tratado de doble imposición firmado con Italia, con lo que se evita la duplicación de impuestos en la repatriación de flujos. Desde el punto de vista civil-fiscal, la planta seguirá siendo propiedad de una empresa del Grupo Genius, propiedad al 100% de Genius Watter Srl, que cobrará por el uso de la propia planta, sobre la base de un contrato de arrendamiento de diez años.
ENERSCORE: ¿CUÁL ES SU RATING?
Ener2Crowd calcula un índice estandarizado llamado "EnerScore" para cada proyecto de inversión. Este índice obtiene un RATING GLOBAL que resume todos los datos disponibles para el proyecto de forma objetiva, completa y comprensible. (Regístrate ahora para saber más)
FACTOR DE CORRECCIÓN DEL TIPO DE INTERÉS
En los últimos meses, el entorno socio-económico mundial está provocando un fuerte aumento de la inflación, es decir, un incremento sostenido del nivel medio de los precios de bienes y servicios. Por ello, el BCE tiene previsto aumentar los tipos de interés de las hipotecas y de los préstamos con el objetivo de controlar el aumento de precios y, así, preservar el poder adquisitivo de los consumidores.
En esta situación, Ener2Crowd también ha optado por incluir el llamado "Factor de corrección" de los tipos de interés (Fc), con el objetivo de adecuar los tipos de interés (y, por tanto, las tasas de rendimiento para los inversores) a la variabilidad de la situación inflacionaria actual.
CÓMO SE APLICA EL FACTOR Fc
A partir del Enerscore, al que le corresponde un determinado tipo de interés base (Tb), se aplica una "corrección" basada en un indicador objetivo que tiene en cuenta la variación del nivel de inflación en un periodo determinado y se determina, así, el tipo de interés efectivo (Te).
En este caso concreto, el factor Fc se basa en el "Rendistato" del Banco de Italia: un indicador público, y por tanto objetivo, que resume el rendimiento medio ponderado de una cesta de bonos del Estado. La diferencia entre el tipo medio de un momento determinado (el mes en curso) comparado con la media de los tipos de los 2 años anteriores se convierte en la base para calcular el factor de corrección.
El tipo de interés efectivo resultante se compartirá y acordará (incluyendo el redondeo) con el promotor en el momento en el que se defina el préstamo.
Tipo de interés efectivo (Te) = Tipo de interés base (Tb) + Fc
Ejemplo:
Tipo de interés base (Tb) = 5,0%
Fc = 0,5%
Tipo de interés efectivo (Te) = 5,0%+0,5% = 5,5%
EL LUGAR DE LA ACTUACIÓN
La depuradora y desalinizadora alimentada energéticamente gracias a un sistema de generación de energía solar fotovoltaica se instalará en el Karafuu Hotel Beach Resort & Spa de Zanzíbar (Tanzania).
GENIUS WATTER S.R.L.
Enlace a la página web (en inglés).
Genius Watter S.r.l. tiene la misión de comprometerse a suministrar agua limpia generada gracias a la energía solar.
La empresa se compromete a facilitar el suministro de agua con soluciones lo más sostenibles posible desde el punto de vista medioambiental y económico, allí donde se necesite.
La compañía tiene el objetivo de operar según un modelo de negocio competitivo y sostenible, respetuoso con el medio ambiente e integrador para las personas.
Se trata de una empresa joven, con la experiencia de personas pioneras en el sector de la energía solar. Un equipo internacional que combina jóvenes profesionales con figuras experimentadas, unidos por una fuerte pasión por la sostenibilidad.
LA HISTORIA
Desde 1981, su cofundador, Franco Traverso, construyó algunos de los primeros sistemas y componentes solares fotovoltaicos en todo el mundo.
Durante las siguientes cuatro décadas, desarrolló asociaciones internacionales, proyectos e instalaciones de fabricación de paneles solares, impulsado por su pasión por la energía solar. En 2018, recibió el "Premio al Liderazgo Medioambiental" de la ICCO de Norteamérica.
DUE DILIGENCE: LA OPINIÓN DEL EXPERTO
Genius Watter S.r.l. es una empresa innovadora italiana operativa constituida en 2018 cuya actividad principal es "la investigación, el desarrollo, la producción y la comercialización de productos y/o servicios innovadores de alto valor tecnológico para la depuración y la filtración del agua [...]". A lo largo del tiempo ha instalado y desarrollado varias plantas, principalmente en países en desarrollo.
El director de la empresa es Dario Traverso, sobre el que no existe información negativa pasada.
La empresa es propiedad al cien por cien de Genius Holding S.r.l., que cuenta con un capital social suscrito de 1.500.000 euros, y cuyos accionistas son CloudBreak VC Scsp, Dario Traverso y Franco Traverso.
La metodología de análisis adoptada consiste en el cálculo de un indicador sintético de riesgo, denominado Easyscore Integrado, obtenido mediante un algoritmo propio que integra y sintetiza tres puntuaciones parciales (Easyscore Expert, CeBi Score 4 y CR Score). La puntuación del Easyscore Integrado sitúa a la empresa en una puntuación de 38/100, que corresponde a la calificación de "Riesgo".
Para la empresa controlante, Genius Holding S.r.l., que emite una garantía de pago para el préstamo, se realiza el mismo análisis, que arroja un resultado de 77/100, correspondiente a la calificación de "Amplia Solvencia".
A continuación, se presenta un resumen de los análisis de las puntuaciones parciales:
- Rating Cribis D&B: evalúa la solvencia financiera y la fiabilidad comercial de la empresa a través del cálculo del Rating Cribis D&B (Failure Score, Score de Morosidad, Paydex Cribis D&B, eventos negativos). A Genius Watter S.r.l. se le asignó un Rating Cribis de "3", con un riesgo de insolvencia "Superior a la media".
- CeBi Score 4: los cálculos CeBi proporcionan el cálculo de la PD - Probabilidad de Insolvencia - utilizando un algoritmo certificado por la banca, en el contexto de los modelos de scoring y los sistemas de rating internos (llamados Internal Rating Based) utilizados por las instituciones de crédito italianas. Los scores evalúan la solidez económica y financiera de la empresa, situada en su sistema económico de referencia actual y futuro. El análisis del balance a 31-12-2022, en términos de riesgo de insolvencia, clasifica a la empresa en la clase "V1", correspondiente a una situación de Vulnerabilidad con una PD del 0,72%. Esta clase incluye el 16,59% de las empresas pertenecientes al sector FABRICACIÓN DE OTRA MAQUINARIA DE USO GENERAL.
- CR Score: expresa de manera concisa una opinión sobre el uso de las líneas de crédito que le ha otorgado el sistema bancario, informadas en el Registro Central de Crédito del Banco de Italia. El score se basa en el Registro Central de Crédito del Banco de Italia, calculado sobre un período de 12 meses. Este valor es confidencial, ya que no son datos públicos, pero es posible observar un valor de "Seguridad".
Los análisis anteriores, resumidos en la puntuación del Easyscore Integrado, sitúan a la sociedad Genius Watter S.r.l. S.r.l. en una zona de "Riesgo", con una puntuación de 38/100.
ESTRUCTURA CONTRACTUAL
El tipo de contrato es un préstamo con una finalidad concreta: Genius Watter se obliga a utilizar los fondos recibidos de los Inversores exactamente según lo previsto en el Proyecto ilustrado en la oferta pública y a no desviarlos para otros fines.
El prestatario de la financiación es Genius Watter S.r.l., pero la planta será explotada por la filial de Genius Watter, la SPV Genius Watter Zanzibar Ltd., participada al 100% por la entidad matriz.
También existe una garantía independiente de Genius Holding, la empresa matriz.
CAPEX Y APALANCAMIENTO
El coste previsto para la construcción de la planta desalinizadora es de aproximadamente 460.000 Euros. El Objetivo Mínimo de la Financiación en Ener2Crowd cubrirá el 39% del CAPEX, mientras que el Objetivo Máximo cubrirá el 54% del total.
La campaña de financiación participativa es un préstamo puente que sirve a la empresa para cubrir los costes de construcción de la instalación. La parte restante del CAPEX se financiará mediante fondos propios.
PLAN DE AMORTIZACIÓN DEL PRÉSTAMO
El plan de amortización prevé el reembolso de parte del principal y los intereses devengados en cada cuota. El préstamo consta de cuotas trimestrales de 24.004,35 Euros cada una.
El plan de amortización para el proyecto de Genius Watter S.r.l. se calcula con un tipo de interés del 9,00% para un total de 250.000 Euros.
*Antes de retenciones fiscales.
ODS DEL PROYECTO
Financiando este proyecto puedes dar apoyo a la implementación de los siguientes ODSs:
¿Por qué estos ODS?
- ODS 6: se garantiza la disponibilidad y la gestión sostenible del agua.
- ODS 7: las medidas de eficiencia generan un ahorro energético significativo.
- ODS 9: ayuda a implementar infraestructuras más resilientes.
- ODS 10: reducción de las desigualdades.
- ODS 11: mejora el perfil sostenible de las viviendas y ayuda en la vida diaria de las comunidad local.
- ODS 12: se realiza un consumo responsable de los recursos disponibles.
- ODS 13: se utilizan prácticas sostenibles para combatir y mitigar el cambio climático con la correspondiente reducción de gases de efecto invernadero.
¡Conviértete en el protagonista del futuro y del desarrollo sostenible financiando esta iniciativa!
DEPURACIÓN DE AGUA GRACIAS A LA ENERGÍA GENERADA CON PANELES SOLARES
La energía generada mediante paneles solares fotovoltaicos se utiliza para suministrar energía a las plantas depuradoras, que tratan el agua de forma segura y eficaz. El proceso se desarrolla de la siguiente manera:
- Los paneles solares fotovoltaicos convierten la energía solar en electricidad continua mediante células fotovoltaicas.
- La electricidad generada se utiliza para suministrar energía a todo el sistema de depuración de agua: bombas, filtros y otros dispositivos del sistema de depuración de agua.
- El agua procedente de ríos, lagos, el mar o pozos se bombea a través del sistema de depuración.
- El sistema de depuración consiste de varias etapas de tratamiento, como la sedimentación, la filtración, la desinfección y otros procesos químicos o físicos para eliminar contaminantes como bacterias, virus, sustancias químicas nocivas y partículas sólidas.
- Después del tratamiento, el agua purificada, ya segura para el consumo humano y para otros usos, se distribuye a las comunidades o se almacena para su uso futuro.
El uso de energía fotovoltaica en este proceso tiene varias ventajas:
- La energía solar es una fuente de energía renovable y limpia, lo que reduce el impacto ambiental del proceso de depuración.
- La energía producida localmente reduce la dependencia de fuentes de energía externas, lo que hace que el sistema sea más fiable y sostenible.
- A largo plazo, la energía solar puede reducir los costes de explotación y gestión, ya que la energía solar es gratuita tras la instalación inicial de paneles fotovoltaicos.
Esta tecnología ya se aplica ampliamente en muchas partes del mundo para resolver los problemas de acceso al agua potable y a la energía limpia.
BENEFICIOS MEDIOAMBIENTALES DEL PROYECTO
Se estima que la planta fotovoltaica tendrá una producción anual total de 99.562 kWh anuales y una producción diaria de agua depurada in situ de 140.000 litros. Se estima que el impacto ambiental positivo de estas dos actividades equivale a:
Ahorro de 56.812 kg de CO2 en la atmósfera cada año.
Plantar 5.681 árboles, suficientes para cubrir un área de 29 campos de fútbol.
Evitar las emisiones de 40 automóviles cada año.
Estos son los efectos y beneficios que también se pueden generar gracias a tu contribución!
DOCUMENTOS
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Invierte en los primeros días de campaña para obtener un tipo de interés adicional del +0,5%.
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Bonificación en el tipo de interés (+0,5% adicional en todos los préstamos) reservado para menores de 24 años (18-24 años)
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